ご提案例
ご提案例1
将来を見据えた資産運用の仕方に納得！思い切って相談して良かったです。
＜A様＞ご年齢50代、保有資産3,000万円
将来のことをお伺いしたところA様は以下のようにお考えでした。
①退職時には住宅ローンは完済される予定
②将来的にバリアフリーを見据えたリフォームをお考え
③ご旅行が趣味の奥様と一緒に数年に一度は海外旅行をしたい
上記の目標金額などもお伺いし、当社ではいくつかのプランをご提案させていただきました。A様は目標の金額まで大きく乖離がないこと、また投資が初めてでいらっしゃるということでしたので、リスクを抑え、着実に運用を進めていくプランをお選びいただきました。
①退職時には住宅ローンは完済される予定
②将来的にバリアフリーを見据えたリフォームをお考え
③ご旅行が趣味の奥様と一緒に数年に一度は海外旅行をしたい
上記の目標金額などもお伺いし、当社ではいくつかのプランをご提案させていただきました。A様は目標の金額まで大きく乖離がないこと、また投資が初めてでいらっしゃるということでしたので、リスクを抑え、着実に運用を進めていくプランをお選びいただきました。
今は仕事が忙しいのでこまめなチェックがいらないプランが良いなと思いました。半年に一度くらいこちらの状況や環境の変化、運用状況はどうかなどを聞いてサポートいただけるので安心しています。
ご提案例2
退職して漠然と将来が不安で、運用にも自信が持てなかったが、相談したら投資意欲がわき、将来に希望を持てました。
＜B様＞ご年齢60代、保有資産7,000万円
B様は直近の生活費などの心配はしていない、ということでしたが、リスク診断の結果、今後必要なお金は「守り」として値動きの小さい商品で着実に運用すれば、それ以外の余剰資金はリスクをとった「攻め」の運用も選択肢として組み込めるとご提案させていただきました。診断を基にプランをご提案する中で、「実はアメリカや中国も勢いがあって気になっている」ということでしたので、外国株に投資できる投資信託も投資先のひとつとしてお選びいただきました。
外国株は以前から興味がありましたが、リスクの高さが気になり、なかなかチャレンジできませんでした。ご提案いただいた金額ならリスクをとっても良さそうとイメージができ、安心して挑戦できると思いました。今後は運用状況を定期面談で確認していただくことになっているので安心しています。将来的にどう資産を取り崩していくのが効率的かまでご提案していただけて、SBIマネープラザさんは私の良いお金のパートナーです。
